Die EU-Liste und die FATF-Listen: die Unterschiede
Die EU-Liste der Drittländer mit hohem Risiko ist EU-Recht, das Banken und andere Verpflichtete in der EU anwenden müssen. Die schwarze und die graue Liste der FATF sind Erklärungen eines internationalen Standardsetzers, die Staaten über ihre eigenen Vorschriften umsetzen. Heute stehen 26 Länder auf der EU-Liste und 21 Länder auf den FATF-Listen; 17 davon stehen auf beiden.
Auf einen Blick
| EU-Drittländer mit hohem Risiko | Schwarze Liste der FATF | Graue Liste der FATF | |
|---|---|---|---|
| Veröffentlicht von | Europäische Kommission | Financial Action Task Force (FATF) | Financial Action Task Force (FATF) |
| Rechtsform | Eine delegierte Verordnung, verbindlich in jedem EU-Mitgliedstaat | Eine öffentliche Erklärung; selbst kein Recht | Eine öffentliche Erklärung; selbst kein Recht |
| Was sie verlangt | Verstärkte Sorgfaltspflichten der Verpflichteten in der EU | Verstärkte Sorgfaltspflichten und in den schwersten Fällen Gegenmaßnahmen | Keine verstärkten Sorgfaltspflichten; die Listung bei der Risikoanalyse berücksichtigen |
| Wie sie sich ändert | Durch eine Verordnung der Kommission, die die Liste ändert | Eine neue Erklärung nach jeder Plenarsitzung der FATF, dreimal im Jahr | Eine neue Erklärung nach jeder Plenarsitzung der FATF, dreimal im Jahr |
| Länder heute | 26 Länder | 3 Länder | 18 Länder |
| Aktuelle Liste | Delegierte Verordnung (EU) 2016/1675, zuletzt geändert durch 2026/83 | FATF-Erklärung, Oktober 2026 | FATF-Erklärung, Oktober 2026 |
Wer sie veröffentlicht
Die EU-Liste erstellt die Europäische Kommission nach Artikel 9 der Richtlinie (EU) 2015/849, der EU-Geldwäscherichtlinie. Sie steht in der Delegierten Verordnung (EU) 2016/1675 und den Rechtsakten, die sie ändern. Bei der Bewertung eines Landes berücksichtigt die Kommission die Prüfungen und Berichte internationaler Standardsetzer wie der FATF.
Die FATF-Listen veröffentlicht die Financial Action Task Force, das zwischenstaatliche Gremium, das die internationalen Standards gegen Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Proliferationsfinanzierung setzt. Es gibt zwei: Hochrisiko-Jurisdiktionen, gegen die ein Aufruf zum Handeln besteht, oft schwarze Liste genannt, und Jurisdiktionen unter verstärkter Beobachtung, oft graue Liste genannt. Sie stehen auf der Website der FATF.
Was sie verlangen
Die EU-Liste ist verbindlich. Eine delegierte Verordnung gilt unmittelbar in jedem Mitgliedstaat, und die Richtlinie verpflichtet Banken und andere Verpflichtete, bei Geschäftsbeziehungen und Transaktionen mit Bezug zu einem Land auf der Liste verstärkte Sorgfaltspflichten anzuwenden (Artikel 18a der Richtlinie (EU) 2015/849). Die EU-Liste ist eine einzige Liste: Für jedes Land darauf gelten dieselben Regeln.
Die FATF-Listen sind selbst kein Recht. Bei der schwarzen Liste ruft die FATF alle Jurisdiktionen auf, verstärkte Sorgfaltspflichten anzuwenden und in den schwersten Fällen Gegenmaßnahmen zu ergreifen. Bei der grauen Liste fordert sie keine verstärkten Sorgfaltspflichten, ermutigt ihre Mitglieder aber, die Listung bei ihrer Risikoanalyse zu berücksichtigen. Jeder Staat entscheidet, wie er dies über seine eigenen Gesetze und aufsichtlichen Vorgaben umsetzt.
Wie sie sich ändern
Die FATF überprüft ihre beiden Listen in jeder Plenarsitzung, die dreimal im Jahr stattfindet, und veröffentlicht am Ende der Sitzung für jede Liste eine aktualisierte Erklärung.
Die EU-Liste ändert sich nur, wenn die Kommission eine delegierte Verordnung zur Änderung der Delegierten Verordnung (EU) 2016/1675 erlässt. Das Europäische Parlament und der Rat können innerhalb einer Prüfungsfrist Einwände erheben; danach wird die Änderung im Amtsblatt veröffentlicht und tritt in Kraft.
Weil sich jede Liste in ihrem eigenen Verfahren ändert, können sie eine Zeit lang voneinander abweichen: Nimmt die FATF ein Land auf oder streicht es, bleibt es auf der EU-Liste unverändert, bis eine Änderungsverordnung wirksam wird.
Wo sich die Listen heute unterscheiden
Auf der EU-Liste und einer FATF-Liste (17 Länder)
- AngolaEU-Liste, Graue Liste der FATF
- BolivienEU-Liste, Graue Liste der FATF
- Britische JungferninselnEU-Liste, Graue Liste der FATF
- HaitiEU-Liste, Graue Liste der FATF
- IranEU-Liste, Schwarze Liste der FATF
- JemenEU-Liste, Graue Liste der FATF
- KamerunEU-Liste, Graue Liste der FATF
- KeniaEU-Liste, Graue Liste der FATF
- LaosEU-Liste, Graue Liste der FATF
- LibanonEU-Liste, Graue Liste der FATF
- MyanmarEU-Liste, Schwarze Liste der FATF
- NepalEU-Liste, Graue Liste der FATF
- NordkoreaEU-Liste, Schwarze Liste der FATF
- SüdsudanEU-Liste, Graue Liste der FATF
- SyrienEU-Liste, Graue Liste der FATF
- VenezuelaEU-Liste, Graue Liste der FATF
- VietnamEU-Liste, Graue Liste der FATF
Nur auf der EU-Liste (9 Länder)
- AfghanistanEU-Liste
- AlgerienEU-Liste
- Côte d’IvoireEU-Liste
- Demokratische Republik KongoEU-Liste
- MonacoEU-Liste
- NamibiaEU-Liste
- RusslandEU-Liste
- Trinidad und TobagoEU-Liste
- VanuatuEU-Liste
Nur auf einer FATF-Liste (4 Länder)
- Bosnien und HerzegowinaGraue Liste der FATF
- IrakGraue Liste der FATF
- KuwaitGraue Liste der FATF
- Papua-NeuguineaGraue Liste der FATF
Dass ein Land nicht auf diesen Listen steht, bedeutet für sich genommen nicht, dass es ein geringes Risiko aufweist; Ihre eigene Risikobewertung gilt weiterhin.
Quellen
- Delegierte Verordnung (EU) 2016/1675 der Kommission, EUR-Lex
- Richtlinie (EU) 2015/849, EUR-Lex
- High-risk and other monitored jurisdictions, FATF
Diese Seite erläutert die Listen und ist keine Rechtsberatung. Prüfen Sie die amtlichen Quellen, bevor Sie sich auf eine Listung stützen.
Die Listen verstehen
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